Растущий интерес к цифровым активам в Индонезии открывает большие перспективы для компаний, желающих вести бизнес с использованием криптовалюты в этой стране. Однако, для того чтобы обеспечить легальное и успешное ведение бизнеса в Индонезии, компаниям необходимо получить криптовалютную лицензию. В этой статье мы подробно рассмотрим процесс получения криптовалютной лицензии, ключевые требования и ограничения, а также особое внимание уделим правилам, касающимся иностранных инвесторов.
С 10 января 2025 года регулирование криптовалютной отрасли в Индонезии официально перешло от Агентства по регулированию торговли фьючерсными товарами (BAPPEBTI) к Управлению по финансовым услугам (OJK). Теперь именно OJK отвечает за лицензирование участников рынка, контроль над соблюдением стандартов KYC/AML, защиту прав потребителей и общий надзор за торговлей цифровыми финансовыми активами, включая криптовалюты.
При этом криптовалюта в Индонезии не признаётся законным платёжным средством — единственной официальной валютой страны остаётся индонезийская рупия (IDR). Криптовалюта разрешена к использованию как товар, предназначенный для инвестирования и торговли.
С января 2025 года криптовалютные компании в Индонезии подлежат лицензированию и регулированию со стороны Управления по финансовым услугам (OJK). Чтобы получить лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами, необходимо выполнить ряд обязательных условий:
1. Регистрация юридического лица в Индонезии
Компания должна быть зарегистрирована как местное юридическое лицо (PT) в Индонезии. Акционеры и директора компании обязаны быть гражданами Индонезии. Иностранный контроль запрещён.
2. Минимальные требования к капиталу
OJK предъявляет строгие требования к уставному капиталу. Для провайдеров услуг, связанных с цифровыми активами, минимальный уставной капитал составляет не менее 100 миллиардов индонезийских рупий. Данные средства должны быть размещены на банковском счёте компании в Индонезии.
3. Инфраструктура и ИТ-безопасность
Компания обязана предоставить техническую документацию, подтверждающую наличие надёжной и безопасной платформы для обработки операций с цифровыми активами. Это включает защиту пользовательских данных, обеспечение отказоустойчивости и защиту от хакерских атак.
4. Соблюдение стандартов KYC, AML и CFT
Компании обязаны выполнять процедуры «Знай своего клиента» (KYC), а также стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Необходимо реализовать систему мониторинга транзакций и отчётности о подозрительной активности клиентов.
5. Обязательная отчётность и аудит
Все лицензированные компании обязаны регулярно предоставлять отчёты в OJK. В том числе — отчётность о финансовом состоянии, операционной деятельности, соблюдении требований по безопасности и мерам внутреннего контроля. Также предусмотрено обязательное прохождение внешнего аудита.
6. Наличие физического офиса и локальной команды
Компания должна иметь офис в Индонезии и штат сотрудников, состоящий преимущественно из граждан страны.
На конец 2024 года, согласно данным BAPPEBTI, в Индонезии лицензированы 28 компаний, работающих в сфере криптовалют. Эти компании имеют право предоставлять услуги по торговле цифровыми активами, включая покупку, продажу и хранение криптовалют.
Среди крупнейших игроков на рынке выделяются такие компании, как Indodax, Tokocrypto и Pintu. Эти платформы предоставляют широкий спектр услуг для местных пользователей, включая поддержку национальной валюты и интеграцию с местными банками.
Процесс получения криптовалютной лицензии в Индонезии с 2025 года осуществляется через Управление по финансовым услугам (OJK) и состоит из нескольких этапов:
1. Регистрация компании в Индонезии
Первым шагом является создание юридического лица — местной компании формата PT, в которой акционеры и директора являются гражданами Индонезии. Также необходимо подтвердить наличие минимального уставного капитала и открыть банковский счёт в индонезийском банке.
2. Подготовка полного пакета документов
К заявке на получение лицензии прикладываются:
✓ бизнес-план с описанием предоставляемых услуг;
✓ информация о структуре собственности и управляющем составе;
✓ финансовая отчётность;
✓ техническая документация платформы;
✓ политика по KYC, AML и внутреннему контролю.
3. Подача заявления в OJK
После подготовки документов компания подаёт официальное заявление в OJK на получение лицензии на деятельность с цифровыми финансовыми активами. На этом этапе проводится предварительная проверка всех представленных данных.
4. Оценка и проверка соответствия
OJK проводит комплексную проверку компании: её корпоративной структуры, технической инфраструктуры, финансового положения, механизмов безопасности и внутреннего контроля. Также оценивается соответствие требованиям по KYC/AML/CFT.
5. Получение лицензии и начало деятельности
После успешного прохождения всех проверок OJK выдаёт официальную лицензию, позволяющую компании осуществлять операции с криптовалютами и другими цифровыми активами на территории Индонезии.
Для иностранных граждан и компаний, которые желают войти на криптовалютный рынок Индонезии существуют серьезные ограничения. Согласно индонезийскому законодательству:
1. Только граждане Индонезии могут владеть криптовалютной компанией напрямую
В соответствии с текущим регулированием, лицензированная криптовалютная компания должна быть на 100% индонезийской: все акционеры и члены совета директоров должны быть гражданами Индонезии. Это исключает прямое владение или контроль со стороны иностранных физических и юридических лиц.
2. Иностранные инвестиции возможны только через партнёрские структуры
Иностранные компании или инвесторы могут участвовать в криптовалютных проектах в Индонезии исключительно через партнёрства с местными компаниями, в формате консалтинга, технического сопровождения, лицензирования технологий или долевого участия в смежных сегментах (например, маркетинг, аналитика и т.п.). При этом само криптовалютное направление остаётся под контролем индонезийской стороны.
3. Требование о физическом присутствии и местной команде
Компания должна иметь реальный офис на территории Индонезии и нанимать сотрудников — преимущественно граждан Индонезии. Это касается как операционного, так и технического персонала. Управление бизнесом из-за рубежа без физического присутствия в стране не допускается.
4. Валюта расчётов — исключительно индонезийская рупия (IDR)
Независимо от формы участия иностранного инвестора, все расчёты с клиентами на территории Индонезии должны производиться в рупиях. Использование криптовалют или других иностранных валют в качестве средства оплаты запрещено.
Подытожим, криптовалютная лицензия в Индонезии предоставляет компаниям большие возможности для работы на перспективном рынке этой страны. Однако, процесс её получения может быть сложен, особенно для иностранных компаний.
Если вы хотите открыть бизнес в Индонезии в сфере криптовалют, важно тщательно подготовиться к процессу лицензирования. Пройти все этапы регистрации и соблюсти законодательные требования вам могут помочь наши специалисты из консалтинговой компании Good Luck Group. Мы предлагаем профессиональную поддержку и сопровождение для иностранных компаний, желающих начать вести бизнес на Бали или в других частях Индонезии. Обращайтесь к нам, и мы поможем вам сделать шаг к успешному бизнесу в Индонезии!
